银河基金管理有限公司
银河睿嘉纯债债券型证券投资基金
招募说明书（更新）
基金管理人：银河基金管理有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
银河睿嘉纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）
【重要提示】
本基金根据中国证券监督管理委员会 2018 年 5 月 24 日《关于准予银河中证
银行交易型开放式指数证券投资基金变更注册的批复》(证监许可【2018】858
号)的注册，进行募集。
基金管理人保证《银河睿嘉纯债债券型证券投资基金招募说明书》(以下简
称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募说明
书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金
的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价
格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投
资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分
考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等
投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承
担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、管理风险、流
动性风险、信用风险、本基金投资策略所特有的风险、投资资产支持证券的风险、
启用侧袋机制的风险、未知价风险和其他风险等等。
本基金为债券型基金，其风险收益水平高于货币市场基金，低于混合型基金
和股票型基金。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应
程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等
有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办
理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用
侧袋机制时的特定风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本招募说明书、基金合同、
基金产品资料概要。基金的过往业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的其他
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基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。
本次更新内容为因涉及本基金调整赎回费率的相关内容，同时对基金管理
人、基金托管人及相关服务机构的相关信息进行更新。本招募说明书所载内容
截止日为 2024 年 6 月 14 日,有关财务数据截止日为 2024 年 3 月 31 日(财务数
据未经审计)、 净值表现截止日为 2023 年 12 月 31 日(财务数据未经审计)。
原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说明
书为准。
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目 录
银河睿嘉纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）
一、绪言
《银河睿嘉纯债债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明
书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”)、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动
性风险管理规定》
（以下简称“《流动性风险规定》”）和其他相关法律法规的规定
以及《银河睿嘉纯债债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）
编写。
本招募说明书阐述了银河睿嘉纯债债券型证券投资基金的投资目标、策略、
风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在做出投资决策前应仔
细阅读本招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委
托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作
任何解释或者说明。
本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基
金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，
即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明
其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有
权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅
基金合同。
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二、释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
交易型开放式指数证券投资基金变更注册而来
合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
更新
售公告》
料概要》及其更新
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知
等
《基金法》：指 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委
员会第三十次会议修订通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24
日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常
务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华
人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
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修订
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
其不时做出的修订
会
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他
组织
依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称（以下或称“基金投
资者”、“投资者”）
人
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议，代为办理基金销售业务的机构
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
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算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
限公司或接受银河基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情
况的账户
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
不得超过 3 个月
开放日
规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理
人和投资人共同遵守
请购买基金份额的行为
请购买基金份额的行为
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定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
持基金份额销售机构的操作
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构在投资人指定银行账户内自动完成扣款
并于每期约定的申购日提交基金申购申请的一种投资方式
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%的情形
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
款项及其他资产的价值总和
值和基金份额净值的过程
作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交
易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、
停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违
约无法进行转让或交易的债券等
值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，
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从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损
害并得到公平对待
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站）等媒介
账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，
属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账
户称为侧袋账户
致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准
备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确
定性的资产
客观事件
持有期限收取赎回费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份
额
产中计提销售服务费，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额
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三、基金管理人
（一）基金管理人概况
基金管理人：银河基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99 号 21-22 层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99 号 21-22 层
法定代表人：胡泊
成立日期：2002 年 6 月 14 日
注册资本：2.0 亿元人民币
电话：(021)38568888
联系人：罗琼
股权结构：
持股单位 出资额(万元) 占总股本比例
中国银河金融控股有限责任公司 10000 50%
中国石油天然气集团有限公司 2500 12.5%
上海城投（集团）有限公司 2500 12.5%
首都机场集团有限公司 2500 12.5%
湖南电广传媒股份有限公司 2500 12.5%
合 计 20000 100%
(二)主要人员情况
董事长胡泊先生，中共党员，硕士研究生学历。现任中国银河金融控股有限
责任公司首席运营官兼战略发展部总经理、股权管理部总经理，银河基金管理有
限公司董事长。曾任中国银河金融控股有限责任公司战略发展部副总经理、银河
基金管理有限公司董事。
董事史平武先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。历任中国农业银行山
西省分行直属国贸支行副行长、太原市分行副行长；大华银行（中国）有限公司
助理副总裁、金融机构部负责人；农银金融租赁有限公司交通运输部副总经理（主
持工作）、国际业务部总经理；中建投租赁股份有限公司副总经理、董事、总经
理、党委委员、党委副书记。2023 年 5 月加入银河基金管理有限公司，现任党
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委书记、总经理和公司董事。
董事吕智先生，中共党员，哲学博士。现任中国银河金融控股有限责任公司
董事、中国银河资产管理有限责任公司董事、银河基金管理有限公司董事。历任
斯伦贝谢公司现场工程师、高级现场工程师、总现场工程师、现场服务经理、市
场拓展经理、技术经理，中投海外直接投资有限责任公司中投君义资产管理有限
责任公司高级经理，中国投资有限责任公司董事总经理。
董事王韬先生，中共党员，经济学硕士。历任上海市财税局第四分局查帐一
所科员，人教科团总支副书记、科员、副科长、分局一所副所长，上海市财政科
学研究所副所长，上海市财税科学研究所副所长，上海市财税局规划处处长、办
公室主任，上海市财政局办公室主任、监督检查局局长、监督检查局党组书记、
涉外经济处（金融处）处长、一级调研员、二级巡视员。现任上海城投（集团）
有限公司财务总监。
董事付维刚先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。曾任快乐购股份有限
公司董秘办高级总监，江西博胜信息科技有限公司财务总监。现任湖南电广传媒
股份有限公司董事、副总经理、财务总监。
董事付华杰先生，中共党员，硕士。2018 年 3 月被选举为银河基金管理有
限公司第四届董事会董事。历任金飞民航经济发展中心投资主管，首都机场地产
集团有限公司部门经理助理，首都机场集团资产管理有限公司部门经理。现任首
都机场集团有限公司资本运营部副总经理。
董事戚振忠先生，中共党员，研究生学历，硕士学位，高级经济师。2017
年 2 月被选举为银河基金管理有限公司第四届董事会董事。历任大港油田总机械
厂技术员、大港油田局办公室科员、大港油田经济研究所科员，现任中石油集团
资本运营部处长，中石油集团公司所属企业专职外部董事。
独立董事田国林先生，中共党员，大学本科学历，高级经济师。历任机械（电
子）工业部机床工具局经济师；中国建设银行股份有限公司信贷部基建贷款处、
信贷一部综合处经济师，信贷一部机电轻纺处副处长，信贷管理部交通邮电处副
处长（主持工作），信贷管理部部务秘书（主持工作），信贷风险管理部分行监管
二处副处长、处长，信贷风险管理部综合处处长，风险管理部副总经理；建信信
托有限责任公司监事；甘肃省财政厅副厅长、党组成员（挂职担任）；华夏金融
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租赁有限公司副总裁、副总裁 1 级。
独立董事陈冬梅女士，中共党员，研究生学历，博士学位。现任复旦大学经
济学院副教授。
独立董事郭田勇先生，2014 年 4 月被选举为银河基金管理有限公司独立董
事。中央财经大学金融学院教授、博士生导师，中央财经大学中国银行业研究中
心主任。中国人民银行货币政策委员会咨询专家、中国金融学会中国金融论坛
（CFF）成员、国家金融实验室高级研究员、中国支付清算协会互联网金融专家
委员会委员、北京市政府研究室外脑专家。
独立董事楼建波先生，北京大学法学院教授、博士生导师，北京大学房地产
法研究中心主任。兼任中国法学会商法学研究会理事，北京市物权法研究会副会
长；曾任英国剑桥大学中国商法讲师。
监事赵斌先生，中共党员，大学本科学历。2015 年 11 月被选举为银河基金
管理有限公司第四届监事会监事。先后任职于北京城建华城监理公司、银河证券
有限公司。现任银河基金管理有限公司党委办公室/党建工作部/综合管理部副总
监兼董事会办公室主任。
总经理史平武先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。历任中国农业银行
山西省分行直属国贸支行副行长、太原市分行副行长；大华银行（中国）有限公
司助理副总裁、金融机构部负责人；农银金融租赁有限公司交通运输部副总经理
（主持工作）、国际业务部总经理；中建投租赁股份有限公司副总经理、董事、
总经理、党委委员、党委副书记。2023 年 5 月加入银河基金管理有限公司，现
任党委书记、总经理和公司董事。
副总经理吴磊先生，中共党员，研究生学历，管理学博士。2004 年 4 月加
入银河基金管理有限公司，历任研究员、市场部总监、产品规划部总监、战略规
划部总监、专户投资部总监、总经理助理、银河资本资产管理有限公司总经理、
董事长等职。现任公司党委委员、副总经理。
督察长秦长建先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。持有中国注册会计
师、国际注册内部审计师、法律职业资格证书、中国注册资产评估师等专业资格
证书，先后在会计师事务所、上市公司等行业从事内审、财务、资产评估等工作。
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部总监。
首席信息官管良权先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。曾先后在上海
神通电信有限公司、金信证券、华安基金管理有限公司、中银基金管理有限公司
从事系统开发、信息技术管理等相关工作。2021 年 12 月加入银河基金管理有限
公司，现任首席信息官。
蒋磊先生，中共党员，硕士研究生学历，19 年金融行业从业经历。曾先后
在星展银行(中国)有限公司、中宏人寿保险有限公司工作。2016 年 4 月加入银
河基金管理有限公司，现担任固定收益部总监助理、基金经理。2016 年 8 月起
担任银河银信添利债券型证券投资基金基金经理，2016 年 8 月至 2022 年 6 月担
任银河旺利灵活配置混合型证券投资基金基金经理，2016 年 8 月起担任银河领
先债券型证券投资基金基金经理，2016 年 8 月至 2022 年 6 月担任银河鸿利灵活
配置混合型证券投资基金基金经理，2016 年 8 月至 2020 年 4 月担任银河久益回
报 6 个月定期开放债券型证券投资基金基金经理，2017 年 1 月起担任银河君怡
纯债债券型证券投资基金基金经理，2017 年 1 月至 2019 年 8 月担任银河睿利灵
活配置混合型证券投资基金基金经理，2017 年 3 月至 2020 年 6 月担任银河君欣
纯债债券型证券投资基金基金经理，2017 年 4 月起担任银河君辉纯债债券型证
券投资基金基金经理(2017 年 9 月 21 日起转型为银河君辉 3 个月定期开放债券
型发起式证券投资基金)，2017 年 4 月至 2019 年 2 月担任银河强化收益债券型
证券投资基金基金经理，2017 年 4 月至 2022 年 6 月担任银河增利债券型发起式
证券投资基金基金经理，2017 年 4 月至 2019 年 12 月担任银河通利债券型证券
投资基金(LOF)基金经理，2017 年 9 月至 2018 年 12 月担任银河嘉祥灵活配置混
合型证券投资基金基金经理，2018 年 2 月至 2022 年 2 月担任银河睿达灵活配置
混合型证券投资基金基金经理，2018 年 2 月至 2022 年 6 月担任银河嘉谊灵活配
置混合型证券投资基金基金经理，2018 年 6 月起担任银河睿嘉纯债债券型证券
投资基金基金经理，2018 年 11 月起担任银河睿丰定期开放债券型发起式证券投
资基金基金经理，2018 年 12 月至 2020 年 3 月担任银河如意债券型证券投资基
金基金经理，2019 年 1 月起担任银河家盈纯债债券型证券投资基金基金经理，
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年 10 月起担任银河景泰纯债债券型证券投资基金基金经理，2024 年 9 月起担任
银河 CFETS0-3 年期政策性金融债指数证券投资基金基金经理。
权益投委会：副总经理吴磊先生，股票投资部总监郑巍山先生，股票投资部
副总监袁曦女士。
固收投委会：副总经理吴磊先生，固定收益部总监郑可成先生，固定收益部
总监助理蒋磊先生，固定收益部基金经理张沛先生，研究部固收研究员洪汉先生。
(三)基金管理人职责
基金管理人应严格依法履行下列职责：
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
资产；
经营方式管理和运作基金财产；
证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，
分别记账，进行证券投资；
人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
法符合基金合同等法律文件的规定；
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义务；
基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向
他人泄露；
配收益；
配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
他法律行为；
现和分配；
应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
益向基金托管人追偿；
通知基金托管人；
行使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管
理；
(四)基金管理人承诺
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制度，采取有效措施，防止违反《基金法》行为的发生；
制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
(1)将基金管理人固有财产或者其他人财产混同于基金财产从事证券投资；
(2)不公平地对待管理的不同基金财产；
(3)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；
(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
(5)侵占、挪用基金财产；
(6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人
从事相关的交易活动；
(7)玩忽职守，不按照规定履行职责；
(8)依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。
有关法律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
(1)越权或违规经营；
(2)违反基金合同或托管协议；
(3)故意损害基金持有人或其他基金相关机构的合法权益；
(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
(5)拒绝、干扰、阻挠或者严重影响中国证监会依法监管；
(6)玩忽职守、滥用职权；
(7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金
投资内容、基金投资计划等信息；
(8)除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资；
(9)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
(10)违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰
乱市场秩序；
(11)贬损同行，以提高自己；
(12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
(13)以不正当手段谋求业务发展；
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(14)有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
(15)其他法律、行政法规禁止的行为。
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：
(1)承销证券；
(2)违反规定向他人贷款或者提供担保；
(3)从事承担无限责任的投资；
(4)向其基金管理人、基金托管人出资；
(5)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
(6)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循持有人
利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公
平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以
披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立
董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，基金管理人在履行适当程序后，
则本基金投资不再受相关限制，或以变更后的规定为准。
(五)基金经理承诺
基金份额持有人谋取最大利益；
不利用职务之便为自己、或任何第三者谋取利益；
不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资
内容、基金投资计划等信息；
(六)基金管理人内部控制制度
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为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风
险，确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程度地
保护基金份额持有人的利益，本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高
效的内部控制制度。
内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理
方法、操作程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制
度、部门业务规章等组成。
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是对各项基
本管理制度的总揽和指导，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、
内控措施等内容。
基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制度、监察
稽核制度、基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、资料档案管理制
度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等。
部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、
岗位责任、操作守则等的具体说明。
健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各
级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。
有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控
制度的有效执行。
独立性原则。公司各机构、部门、和岗位在职能上应当保持相对独立，公司
基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡，并通
过切实可行的措施来实行。
成本效益原则。公司应充分发挥各机构、各部门及各级员工的工作积极性，
运用科学化的方法尽量降低经营运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达
到最佳的内部控制效果。
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（1）内部会计控制制度
公司依据《中华人民共和国会计法》、
《金融企业会计制度》、
《证券投资基金
会计核算业务指引》、
《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订了基金会计制
度、公司财务会计制度、会计工作操作流程和会计岗位职责，并针对各个风险控
制点建立严密的会计系统控制。
内部会计控制制度包括凭证制度、复核制度、账务处理程序、基金估值制度
和程序、基金财务清算制度和程序、成本控制制度、财务收支审批制度和费用报
销管理办法、财产登记保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度
等。
（2）风险管理控制制度
风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定，风险控制制度由风险控制
的目标和原则、风险控制的机构设置、风险控制的程序、风险类型的界定、风险
控制的主要措施、风险控制的具体制度、风险控制制度的监督与评价等部分组成。
风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务
风险控制制度以及岗位分离制度、防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密制度、
员工行为准则等程序性风险管理制度。
（3）监察稽核制度
公司设立督察长，负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部
风险控制情况。督察长由总经理提名，董事会聘任，并经全体独立董事同意。
督察长负责组织指导公司监察稽核工作。除应当回避的情况外，督察长享有
充分的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席
公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关
文件、档案。督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会
及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情
况及公司内部风险控制情况。
公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监
察稽核人员，明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。
监察稽核制度包括内部稽核管理办法、内部稽核工作准则等。通过这些制度
的建立，检查公司各业务部门和人员遵守有关法律、法规和规章的情况；检查公
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司各业务部门和人员执行公司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。
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四、基金托管人
一、基金托管人基本情况
（一）基金托管人概况
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人：任德奇
住 所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号
办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号
邮政编码：200336
注册时间：1987 年 3 月 30 日
注册资本：742.63 亿元
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字199825 号
联系人：方圆
电 话：95559
交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发
钞行之一。1987 年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性的
国有股份制商业银行，总部设在上海。2005 年 6 月交通银行在香港联合交易所挂牌
上市，2007 年 5 月在上海证券交易所挂牌上市。交通银行连续 14 年跻身《财富》
(FORTUNE)世界 500 强，营业收入排名第 161 位；列《银行家》(The Banker)杂志
全球千家大银行一级资本排名第 9 位。
截至 2025 年 3 月 31 日，交通银行资产总额为人民币 15.29 万亿元。2025 年
一季度，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币 253.72 亿元。
交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现有员工具有多年基金、证
券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师和律师等
中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，职业
道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业
人员队伍。
（二）主要人员情况
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任德奇先生，董事长、执行董事，高级经济师。
任先生 2020 年 1 月起任本行董事长（其中：2019 年 12 月至 2020 年 7 月代为
履行行长职责）、执行董事，2018 年 8 月至 2020 年 1 月任本行副董事长（其中：
年 12 月任本行行长；2016 年 12 月至 2018 年 6 月任中国银行执行董事、副行长，
其中：2015 年 10 月至 2018 年 6 月兼任中银香港（控股）有限公司非执行董事，2016
年 9 月至 2018 年 6 月兼任中国银行上海人民币交易业务总部总裁；2014 年 7 月至
贷审批部副总经理、风险监控部总经理、授信管理部总经理、湖北省分行行长、风
险管理部总经理；1988 年 7 月至 2003 年 8 月先后在中国建设银行岳阳长岭支行、
岳阳市中心支行、岳阳分行，中国建设银行信贷管理委员会办公室、信贷风险管理
部工作。任先生 1988 年于清华大学获工学硕士学位。
张宝江先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。
张先生 2024 年 6 月起任本行行长；曾任中国农业发展银行副行长，安徽省分
行行长，总行办公室主任，陕西省分行副行长，总行政策研究室副主任（主持工作）、
办公室副主任、研究室副主任等职务。张先生于 1998 年于中央党校研究生院获经
济学硕士学位，2004 年于中央党校研究生院获经济学博士学位。
徐铁先生，资产托管部总经理。
徐铁先生 2022 年 4 月起任本行资产托管部总经理；2014 年 12 月至 2022 年 4
月任本行资产托管部副总经理；2000 年 7 月至 2014 年 12 月，历任交通银行资产托
管部客户经理、保险与养老金部副高级经理、高级经理、保险保障业务部高级经理、
总经理助理。徐先生 2000 年于复旦大学获经济学硕士学位。
（三）基金托管业务经营情况
截至 2025 年 3 月 31 日，交通银行共托管证券投资基金 854 只。此外，交通银
行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、理财产
品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、基本养老保险基金、划
转国有资本充实社保基金、养老保障管理产品、企业年金基金、职业年金基金、企
业年金养老金产品、期货公司资产管理计划、QFI 证券投资资产、QDII 证券投资资
产、RQDII 证券投资资产、QDIE、QDLP 和 QFLP 等产品。
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二、基金托管人的内部控制制度
（一）内部控制目标
交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部管
理，托管部业务制度健全并确保贯彻执行各项规章，通过对各种风险的识别、评估、
控制及缓释，有效地实现对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保护基金持
有人的合法权益。
（二）内部控制原则
要求，并贯穿于托管业务经营管理活动始终。
控制机制，覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反
馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。
银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核算，分账
管理。
上确保各二级部和各岗位权责分明、相互制约，并通过有效的相互制衡措施消除内
部控制中的盲点。
的基础上，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过行之有
效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序，保障各项内控管理目标被有效执
行。
的风险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最佳的内
部控制目标。
（三）内部控制制度及措施
根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行资产
托管业务指引》等法律法规，托管部制定了一整套严密、完整的证券投资基金托管
管理规章制度，确保基金托管业务运行的规范、安全、高效，包括《交通银行资产
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托管业务管理办法》、《交通银行资产托管业务风险管理办法》、《交通银行资产
托管业务商业秘密管理规定》、《交通银行资产托管业务从业人员行为规范》、《交
通银行资产托管业务运营档案管理办法》等，并根据市场变化和基金业务的发展不
断加以完善。做到业务分工科学合理，技术系统管理规范，业务管理制度健全，核
心作业区实行封闭管理，落实各项安全隔离措施，相关信息披露由专人负责。
托管部通过对基金托管业务各环节的事前揭示、事中控制和事后检查措施实现
全流程、全链条的风险管理，聘请国际著名会计师事务所对基金托管业务运行进行
国际标准的内部控制评审。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
交通银行作为基金托管人，根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基
金运作管理办法》和有关证券法规的规定，对基金的投资对象、基金资产的投资组
合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、
基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收
益分配等行为的合规性进行监督和核查。
交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《公
开募集证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，及时
通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时确认并进行调整。交通银行
有权对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对交通银行通知的违
规事项未能及时纠正的，交通银行按规定报告中国证监会。
交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，按规定报告中国
证监会，同时通知基金管理人限期纠正。
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五、相关服务机构
(一)基金份额发售机构
（1） 银河基金管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99 号 21-22 层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99 号 21-22 层
法定代表人：胡泊
公司网站：www.cgf.cn（支持网上交易）
客户服务电话：400-820-0860
直销业务电话：(021)38568981/ 38568507
传真交易电话：(021)38568985
联系人：徐佳晶、郑夫桦
（2）银河基金管理有限公司北京分公司
地址：北京市西城区月坛西街 6 号 A-F 座 3 楼（邮编：100045）
电话：(010)56086900
传真：(010) 56086939
联系人：郭森慧
（3）银河基金管理有限公司广州分公司
地址:广州市天河区天河北路 235 号 3404_A 单元
邮政编码:510630
电话:020_88524556
传真:020_88524556
联系人：王晓萍
（1）招商银行股份有限公司
住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：缪建民
客户服务电话：95555
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网址：www.cmbchina.com
（2）平安银行股份有限公司
住所：广东省深圳市深南东路 5047 号
法定代表人：谢永林
客户服务电话：95511-3 或 95501
网址：bank.pingan.com
（3）宁波银行股份有限公司
住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号
法定代表人：陆华裕
客户服务电话：95574
网址：www.nbcb.com.cn
（4）渤海银行股份有限公司
住所：天津市河东区海河东路 218 号
法定代表人：王锦虹
客户服务电话：400-888-8811
网址：www.cbhb.com.cn
（5）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
法定代表人：王常青
客户服务电话：400-888-8108
网址：www.csc108.com
（6）中信证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座
法定代表人：张佑君
客户服务电话：95548
网址：www.citics.com
（7）中信证券(山东)有限责任公司
住所：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 20 层
法定代表人：肖海峰
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客户服务电话：95548
网址：www.sd.citics.com
（8）中信证券华南股份有限公司
住所：广州市天河区临江大道 395 号 901 室
法定代表人：陈可可
客户服务电话：95548
网址：www.gzs.com.cn
（9）华福证券有限责任公司
住所：福州市鼓楼区鼓屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层
法定代表人：苏军良
客户服务电话：95547
网址：www.hfzq.com.cn
（10）国金证券股份有限公司
住所：四川省成都市东城根上街 95 号
法定代表人：冉云
客户服务电话：95310
网址：www.gjzq.com.cn
（11）阳光人寿保险股份有限公司
住所：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层
法定代表人：李科
客户服务电话：40088-95510
网址：fund.sinosig.com
（12）中国人寿保险股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 16 号
法定代表人：蔡希良
客户服务电话：95519
网址：www.e-chinalife.com
（13）中信期货有限公司
住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
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法定代表人：窦长宏
客户服务电话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
（14）华宝证券股份有限公司
住所：上海市中国(上海)自由贸易试验区浦电路 370 号 2,3,4 层
法定代表人：刘加海
客户服务电话：400-820-9898
网址：www.cnhbstock.com
（15）招商银行股份有限公司招赢通平台
住所：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：缪建民
客户服务电话：95555
网址：fi.cmbchina.com
（1）上海陆享基金销售有限公司
住所：上海市静安区武宁南路 203 号 4 楼南部 407 室
法定代表人：粟旭
客户服务电话：400-168-1235
网址：www.luxxfund.com
（2）腾安基金销售（深圳）有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室
法定代表人：谭广锋
客户服务电话：95788
网址：www.txfund.com
（3）北京度小满基金销售有限公司
住所：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室
法定代表人：盛超
客户服务电话：95055-4
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网址：www.duxiaomanfund.com
（4）诺亚正行基金销售有限公司
住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层
法定代表人：吴卫国
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
（5）上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层
法定代表人：其实
客户服务电话：95021
网址：www.1234567.com.cn
（6）上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元
法定代表人：陶怡
客户服务电话：400-700-9665
网址：www.howbuy.com
（7）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室
法定代表人：王珺
客户服务电话：95188-8
网址：www.fund123.cn
（8）上海长量基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
法定代表人：张跃伟
客户服务电话：400-820-2899
网址：www.erichfund.com
（9）浙江同花顺基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室
法定代表人：吴强
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客户服务电话：952555
网址：www.5ifund.com
（10）上海利得基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号 208-36 室
法定代表人：李兴春
客户服务电话：400-032-5885
网址：www.leadfund.com.cn
（11）北京汇成基金销售有限公司
住所：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2
法定代表人：王伟刚
客户服务电话：400-055-5728
网址：www.hcfunds.com
（12）上海大智慧基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元
法定代表人：张俊
客户服务电话：021-20292031
网址：www.wg.com.cn
（13）上海万得基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦明路 1500 号 8 层 M 座
法定代表人：简梦雯
客户服务电话：400-799-1888
网址：www.windmoney.com.cn
（14）泰信财富基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区建国路乙 118 号 10 层 1206
法定代表人：彭浩
客户服务电话：400-004-8821
网址：www.taixincf.com
（15）上海基煜基金销售有限公司
住所：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元
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法定代表人：王翔
客户服务电话：400-820-5369
网址：www.jiyufund.com.cn
（16）珠海盈米基金销售有限公司
住所：珠海市横琴新区琴朗道 91 号 1608、1609、1610
法定代表人：肖雯
客户服务电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（17）京东肯特瑞基金销售有限公司
住所：北京市海淀区知春路 76 号（写字楼）1 号楼 4 层 1-7-2
法定代表人：邹保威
客户服务电话：95118
网址：kenterui.jd.com
（18）北京雪球基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室
法定代表人：李楠
客户服务电话：400-159-9288
网址：www.danjuanfunds.com
（19）上海华夏财富投资管理有限公司
住所：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室
法定代表人：毛淮平
客户服务电话：400-817-5666
网址：www.amcfortune.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本
基金，并在管理人网站公示。
(二)基金登记结算机构
名称：银河基金管理有限公司
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住所：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99 号 21-22 层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99 号 21-22 层
法定代表人：胡泊
电话：021-38568888
传真：021-38568800
联系人： 富弘毅
(三)律师事务所和经办律师
名称：上海源泰律师事务所
地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
负责人：廖海
电话：021-51150298
传真：021-51150398
经办律师：廖海、刘佳
(四)会计师事务所和经办注册会计师
名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼
办公地址：上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼
法定代表人：曾顺福
联系电话：021-61418888
传真：021-63350177
经办注册会计师：孙维琦、冯适
联系人：孙维琦
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六、基金的募集
（一）本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基
金合同及其他有关规定募集。
注册文件：中国证监会证监许可【2018】858 号
注册日期：2018 年 5 月 24 日
(二)基金类型与存续期间
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七、基金合同生效
根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同已于2018年6月14
日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。
《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200
人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以
披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并
提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开
基金份额持有人大会进行表决。
法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。
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八、基金份额的申购、赎回、非交易过户与转托管
（一）申购和赎回的场所
本基金的申购与赎回将通过基金管理人的直销机构及代销机构的销售网点
进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基
金管理人可以根据情况变更或增减代销机构，并在基金管理人网站公示。若基金
管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过
上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。销售机构名单和联
系方式见上述第五章第(一)条。
投资人可以在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的
其他方式办理基金的申购与赎回。具体办法另行公告。
（二）申购和赎回的开放日及时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交
易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、
中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或
其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，
但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购，具体业务
办理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回，具体业务
办理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前
依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申
购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回
或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一
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开放日基金份额申购、赎回或转换的价格。
（三）申购和赎回的原则
净值为基准进行计算；
顺序赎回。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
（四）申购和赎回的数额限定
笔最低限额为人民币 10 元。
基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回。若某投资者托管的基金份
额不足 10 份或其某笔赎回导致该持有人托管的基金份额不足 10 份的，投资者在
赎回时需一次全部赎回，否则将自动赎回。
制。基金管理人可根据市场情况，调整首次申购的最低金额。
规、中国证监会或基金合同另有规定的除外。
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
具体请参见相关公告。
份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规
定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
（五）申购和赎回的程序
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投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人全额交付申购款项，
申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。
投资人赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。
在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，
款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统
故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎
回款项顺延至下一个工作日划出。
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的
有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后（包括该日）到销
售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或
无效，则申购款项本金退还给投资人。
基金管理人可在法律法规允许的范围内，在对基金份额持有人利益无实质性
不利影响的情况下，依法对上述申购和赎回申请的确认时间进行调整，并必须在
调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监
会备案。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售
机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果
为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询。
在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业
务办理时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。
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（六）基金的申购费和赎回费
本基金将基金份额分为不同的类别。其中：
（1）在投资人申购基金时收取申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回
费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 A 类基金份
额。
（2）在投资人申购时不收取申购费，而是从本类别基金资产中计提销售服
务费，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额，称为 C 类基金份额。
本基金 A 类、C 类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金 A
类、C 类基金份额将分别计算并公布基金份额净值和基金份额累计净值。
投资人可自行选择申购的基金份额类别。
基金管理人可在法律法规和基金合同规定的范围内在不损害基金份额持有
人利益以及不提高现有基金份额持有人适用费率的情况下，经与基金托管人协商
一致，增加新的基金份额类别、调整现有基金份额类别的费率水平、或者停止现
有基金份额类别的销售等，但调整实施前基金管理人需及时公告。
本基金 A 类基金份额在申购时收取申购费，本基金 A 类基金份额申购设置
级差费率，申购费率随申购金额的增加而递减，投资者可以多次申购，申购费率
按每笔申购申请单独计算。本基金 A 类基金份额的申购费率表如下：
申购金额 A 类基金份额申购费率
本基金 A 类基金份额的申购费用由申购该类基金份额的投资人承担，并应
在投资人申购基金份额时收取，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、
销售、注册登记等各项费用。
因红利自动再投资而产生的基金份额，不收取相应的申购费用。
本基金 A 类和 C 类基金份额采用相同的赎回费率，赎回费率如下：
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持有期限（N） 赎回费率
N＜7 日 1.50%
N≥7 日 0
本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有
人赎回基金份额时收取，其中对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%
的赎回费，基金管理人将其全额计入基金财产。
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告。
场情况制定基金促销计划，针对投资人定期和不定期地开展基金促销活动。在基
金促销活动期间，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后，对投资人
适当调低基金申购费率、赎回费率、销售服务费率和转换费率。
（七）申购和赎回的数额和价格
（1）申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有效份
额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生
的收益或损失由基金财产承担。
（2）赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净值并
扣除相应的费用，赎回金额单位为元。赎回金额的计算结果按四舍五入方法，保
留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
申购总金额=申请总金额
净申购金额=申购总金额/（1+申购费率）
（注：对于适用固定金额申购费用的申购，净申购金额＝申购总金额－固定
申购费用金额）
申购费用=申购总金额-净申购金额
（注：对于适用固定金额申购费用的申购，申购费用＝固定申购费用金额）
申购份额=（申购总金额-申购费用）/ T 日基金份额净值
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例 3：某投资人投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费率
为 0.8%，假设申购当日该类基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额
为：
申购金额＝40,000 元
净申购金额=40,000/(1+0.8%)=39,682.54 元
申购费用=40,000-39,682.54=317.46 元
申购份额=39,682.54/1.0400=38,156.29 份
投资人可得到 38,156.29 份 A 类基金份额。
例 4：某投资人投资 40,000 元申购本基金 C 类基金份额，申购费为 0，假设
申购当日该类基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为：
申购金额＝净申购金额＝40,000 元
申购份额＝40,000.00/1.0400＝38,461.54 份
投资人可得到 38,461.54 份 C 类基金份额。
例5：某投资人投资1000万元申购本基金A类基金份额，申购费为1000元，假
设申购当日该类基金份额净值为1.0400元，则其可得到的申购份额为：
申购金额＝10,000,000 元
申购费用＝1,000 元
净申购金额 = 10,000,000-1000=9,999,000.00 元
申购份额＝9,999,000.00/1.0400＝9,614,423.08 份
投资人可得到 9,614,423.08 份 A 类基金份额。
赎回费用=赎回份额×T 日基金份额净值×赎回费率
赎回金额=赎回份额×T 日基金份额净值-赎回费用
例 6：某投资人赎回其持有期为 6 日的 1 万份 C 类基金份额，对应的赎回费
率为 1.5%，假设赎回当日该类基金份额净值是 1.0160 元，则其可得到的赎回金
额为：
赎回费用 = 10,000×1.0160×1.5%＝152.40 元
赎回金额 = 10,000×1.0160-152.40＝10,007.60 元
投资人可得到的赎回金额为 10,007.60 元。
例 7：某投资者赎回本基金 A 类基金份额 1 万份基金份额，持有时间超过 7
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日，对应的赎回费率为 0，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0500 元，则其
可得到的赎回金额为：
赎回金额=10,000×1.0500=10,500.00 元
赎回费用=10,500×0=0.00 元
净赎回金额=10,500-0.00=10,500.00 元
即：投资者赎回本基金 A 类基金份额 1 万份基金份额，持有时间超过 7 日，
假设赎回当日的 A 类基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为
基金份额净值＝基金资产净值总额/发行在外的基金份额总数
基金管理人应当在每个开放日的次日，披露开放日的基金份额净值和基金份
额累计净值。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。本基
金 A 类、C 类基金份额分别设置代码，分别计算和公告基金份额净值和基金份
额累计净值。本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后 4 位，小数点
后第 5 位四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及
监管部门、自律规则的规定。
（八）申购与赎回的注册登记
并办理注册登记手续，投资人自 T＋2 日之后有权赎回该部分基金份额；
并办理相应的注册登记手续；
调整，并最迟于调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介予以
公告。
（九）拒绝或暂停申购的情形及处理方式
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
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产净值。
对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时。
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。
发生上述第 1、2、3、5、6、7、8 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂
停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果
投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购
的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
（十）暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项：
产净值。
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
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认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支
付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基
金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量
占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4
项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先
选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人
应及时恢复赎回业务的办理并公告。
（十一）巨额赎回的情形及处理方式
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，
按正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的
前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎
回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，
投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自
动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获
受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处
理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，
直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回
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部分作自动延期赎回处理。
若基金发生巨额赎回，在出现单个基金份额持有人超过基金总份额 10%的
赎回申请（“大额赎回申请人”）的情形时，基金管理人应当对大额赎回申请人
的赎回申请延期办理，即按照保护其他赎回申请人（“小额赎回申请人”）利益
的原则，基金管理人应当优先确认小额赎回申请人的赎回申请，对小额赎回申
请人的赎回申请在当日被全部确认，且在当日接受赎回比例不低于上一开放日
基金总份额的 10%的前提下，在仍可接受赎回申请的范围内对大额赎回申请人
的赎回申请按比例确认。对大额赎回申请人当日未予确认的部分，在提交赎回
申请时可以选择延期赎回或取消赎回，选择延期赎回的，当日未获处理的赎回
申请将自动转入下一个开放日继续赎回，直至全部赎回为止；选择取消赎回的，
当日未获受理的赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一
并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此
类推，直至全部赎回为止。如大额赎回申请人在提交赎回申请时未作明确选择，
大额赎回申请人未能赎回部分作自动延期赎回处理。如小额赎回申请人的赎回
申请在当日未被全部确认，则对全部未确认的赎回申请（含小额赎回申请人的
其余赎回申请与大额赎回申请人的全部赎回申请）延期办理。基金管理人应当
对延期办理事宜在指定媒介上刊登公告。
（3）暂停赎回：连续 2 个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管
理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经确认的赎回申请可以延缓支
付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。
当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者
招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处
理方法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。
（十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
介上刊登暂停公告。
管理人应依照《信息披露办法》的有关规定，在指定媒介上刊登基金重新开放申
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购或赎回公告，并公告最近 1 个开放日的各类基金份额净值。
暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公
告；或者最迟于重新开放日在至少一家指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公
告。
少一家指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告。
（十三）基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论
在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
（十四）基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
（十五）定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。
（十六）基金份额的冻结、解冻和质押
登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记
机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻
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结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。法律法
规另有规定的除外。
如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，
在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，基金管理人将制定和实施
相应的业务规则。
（十七）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋
机制”章节或相关公告。
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九、与基金管理人管理的其他基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并
提前在合理时间内告知基金托管人与相关机构。
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十、基金的投资
（一）投资目标
本基金在保持资产流动性以及严格控制风险的基础上，通过积极主动的投资
管理，力争为持有人提供长期持续稳定的投资回报。
（二）投资范围
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国债、金融债、
企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、资产支
持证券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、债券回购、银行存款、同业
存单以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国
证监会的相关规定）。
本基金不投资于股票、权证，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债
的纯债部分除外）、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：债券资产占基金资产的比例不低于 80％；本基金
持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履
行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
（三）投资策略
本基金按照自上而下的方法对资产进行动态整体配置和类属资产配置。本
基金在债券投资过程中突出主动性的管理，综合运用定性和定量的分析手段，
在对宏观经济因素进行充分研究以及证券市场中长期发展趋势进行客观判断的
基础上，通过合理配置收益率相对较高企业债、公司债、资产支持证券等品种，
加以对国债、中央银行票据、金融债券以及质押及买断式回购等高流动性品种
的投资，灵活运用组合久期调整、收益率曲线信用利差和相对价值等策略，在
保证基金流动性的前提下，积极把握债券证券市场中的投资机会，进而努力获
取超额投资收益。
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本基金在债券配置上将采取久期偏离、收益率曲线配置和类属配置等积极
投资策略。
（1）久期偏离策略
久期偏离是根据对利率水平的预期，在预期利率下降时，增加组合久期，
以较多地获得债券价格上升带来的收益，在预期利率上升时，减小组合久期，
以规避债券价格下降的风险。
本基金通过对影响债券投资的宏观经济状况和货币政策等因素的分析判
断，形成对未来市场利率变动方向的预期，主动地调整债券投资组合的久期，
提高债券投资组合的收益水平。
本基金主要考虑的宏观经济政策因素包括：经济增长、固定资产投资、库
存周期、企业盈利水平、居民收入等反映宏观经济运行态势的重要指标，银行
信贷、货币供应和公开市场操作等反映货币政策执行情况的重要指标，以及居
民消费物价指数和工业品出厂价格指数等反映通货膨胀变化情况的重要指标
等。
（2）收益率曲线策略
本基金通过对债券市场微观因素的分析判断，形成对未来收益率曲线形状
变化的预期，相应地选择子弹型、哑铃型或梯形的短-中-长期债券品种的组合
期限配置，获取因收益率曲线的形变所带来的投资收益。
本基金主要考虑的债券市场微观因素包括：收益率曲线、历史期限结构、
新债发行、回购及市场拆借利率等。
（3）类属配置策略
本基金依据宏观经济层面的信用风险周期和代表性行业的信用风险结构变
化，做出信用风险收缩或扩张的基本判断。
本基金根据对金融债、企业债、公司债、中期票据等债券品种与同期限国
债之间收益率利差的扩大和收窄的预期，主动地增加预期利差将收窄的债券类
属品种的投资比例，降低预期利差将扩大的债券类属品种的投资比例，获取不
同债券类属之间利差变化所带来的投资收益。
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在债券资产久期、期限和类属配置的基础上，本基金根据债券市场收益率
数据，运用利率模型对单个债券进行估值分析，并结合债券的内外部信用评级
结果、流动性、信用利差水平、息票率、税赋政策等因素，选择具有良好投资
价值的债券品种进行投资。
（1）利率品种：本基金主要考虑绝对收益水平和利率变动趋势，配置目标
以获取资本利得为主，在信用环境出现恶化及投资组合必须保持相当的流动性
时，作为次要防御目标。
（2）信用债券：在风险可控前提下，本基金将主要配置信用类债券，以获
取较高的息票收益和骑乘收益。
本基金投资的信用类债券需经国内评级机构进行信用评估。为了防范和控
制基金的信用风险，本基金将依据公司建立的内部信用评价模型对外部评级结
果进行检验和修正，并基于公司对宏观和行业研究的优势，深入分析发行人所
处行业发展前景、竞争状况、市场地位、财务状况、管理水平、债务水平、抵
押物质量、担保情况、增信方式等因素，评价债券发行人在预期投资期内的信
用风险，进一步识别外部评级高估的信用债潜在风险，发掘外部评级低估的信
用债投资机会，做出可否投资、以何种收益率投资和投资量的决策；
本基金亦会考虑信用债一二级市场之间的利差变动水平，对投资组合内的
个券做出短期获利了结和继续持有的决策。 如果债券获得主管机构的豁免评
级，本基金根据对债券发行人的信用风险分析，决定是否将该债券纳入基金的
投资范围。
在以上债券投资策略的基础上，本基金还将根据债券市场的动态变化，采
取多种灵活策略，获取超额收益，主要包括：
（1）骑乘策略
骑乘策略是指当收益率曲线相对陡峭时，买入期限位于收益率曲线陡峭处
的债券，也即收益率水平处于相对高位的债券，随着债券剩余期限缩短，债券
的收益率水平将会较投资期初有所下降，通过债券的收益率的下滑，获得资本
利得收益。
（2）息差策略
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息差策略是指通过正回购融资并买入债券的操作，套取债券全价变动和融
资成本之间的利差。只要回购资金成本低于债券收益率，就可以达到杠杆放大
的套利目标。
本基金将根据对市场回购利率走势的判断，适当地选择杠杆比率，谨慎地
实施息差策略，提高投资组合的收益水平。
本基金通过对资产支持证券的资产池的资产特征进行分析，估计资产违约风
险和提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支持证券的本
金偿还和利息收益的现金流过程，利用合理的收益率曲线对资产支持证券进行估
值。本基金投资资产支持证券时，还将充分考虑该投资品种的风险补偿收益和市
场流动性，控制资产支持证券投资的风险，获取较高的投资收益。
（四）投资限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金债券资产占基金资产的比例不低于 80%；
（2）本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基
金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
券的 10％；
（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的 10％；
（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
（7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的 10％；
（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
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（9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在
评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（10）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过
基金资产净值的 40%；债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；
（11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产
净值的 15%；
因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合
前述规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易
对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资
范围保持一致；
（13）本基金总资产不得超过基金净资产的 140%；
（14）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（2）、（9）、（11）、（12）项外，因证券市场波动、证券发
行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上
述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会
规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合
同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受
相关限制。如果法律法规或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更
的，以变更后的规定为准。
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
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（4）向其基金管理人、基金托管人出资；
（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循持有人
利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公
平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以
披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立
董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，基金管理人在履行适当程序后，
则本基金投资不再受相关限制，或以变更后的规定为准。
（五）业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：中债综合全价指数收益率
中债综合全价指数为中央国债登记结算有限责任公司编制并发布。中债综
合全价指数的样本债券涵盖的范围更加全面，具有广泛的市场代表性，涵盖主
要交易市场（银行间市场、交易所市场等）、不同发行主体（政府、企业等）和
期限（长期、中期、短期等），能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变
动趋势。
该指数合理、透明、公开，具有较好的市场接受度，可以较好的体现本基
金的投资特征与目标客户群的风险收益偏好。为此，本基金选取中债综合全价
指数收益率作为本基金的业绩比较基准。
若今后上述基准指数停止计算编制或更改名称，或者未来法律法规发生变
化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者市场发生
变化导致本业绩比较基准不再适用或本业绩比较基准停止发布，本基金管理人可
以依据维护投资者合法权益的原则，在与基金托管人协商一致并报中国证监会备
案后，适当调整业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。
（六）风险收益特征
本基金为债券型基金，其风险收益水平高于货币市场基金，低于混合型基金
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和股票型基金。
（七）基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法
额持有人的利益；
人牟取任何不当利益。
（八）侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基
金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计
师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召
开基金份额持有人大会审议。
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、
业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置
变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”
章节的规定。
（九）基金投资组合报告（截止 2024 年 3 月 31 日）
本投资组合报告已经基金托管人复核，保证复核内容不存在虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏。本报告中所列财务数据未经审计。
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
其中：股票 - -
其中：债券 1,373,946,473.78 99.93
资产支持证券 - -
其中：买断式回购的买入返售金融
- -
资产
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本基金本报告期末未持有股票。
本基金本报告期末未持有港股通股票。
细
本基金本报告期末未持有股票。
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
其中：政策性金融债 203,517,377.05 15.32
投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
级 02
MTN003
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SCP006
支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
本基金未投资国债期货。
本基金未投资国债期货。
本基金未投资国债期货。
查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有出现被监管部门立案调查或在报告
编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
报告期内本基金投资的前十名股票中没有在基金合同规定备选股票库之外的股票。
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本基金本报告期末无其他资产。
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
因四舍五入原因，投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾差。
（十）基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其
未来表现。投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。有关业
绩数据经托管人复核，但未经审计。（截止 2023 年 12 月 31 日）
银河睿嘉债券 A
业绩比
份额净 业绩比
份额净 较基准
值增长 较基准
阶段 值增长 收益率 ①－③ ②－④
率标准 收益率
率① 标准差
差② ③
④
自基金合同生效日起 16.26% 0.03% 9.34% 0.06% 6.92% -0.03%
至今
银河睿嘉债券 C
份额净 业绩比 业绩比
份额净
值增长 较基准 较基准
阶段 值增长 ①－③ ②－④
率标准 收益率 收益率
率①
差② ③ 标准差
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④
自基金合同生效日起 10.65% 0.03% 5.68% 0.06% 4.97% -0.03%
至今
注：本基金业绩比较基准为：中债综合全价指数收益率
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十一、基金财产
(一)基金资产总值
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息和基金应收款项
以及其他资产所形成的价值总和。
(二)基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
(三)基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独
立。
(四)基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。
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十二、基金资产估值
(一)估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。
(二)估值方法
（1）对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除
外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
（2）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募债券，采用估值技术
确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
（3）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按估值日收盘价减去可转换
债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；
（4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的固定收益品种，采用估值
技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（1）银行间市场交易的固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应品
种当日的估值净价进行估值；
（2）对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的固定收益
品种，按成本估值；
（3）银行间债券市场交易的资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术
确定公允价值。
值。
持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，根据存款协议列示的利息总
额或约定利率每自然日计提利息。如提前支取或利率发生变化，则按需进行账
务调整。
按估值日第三方估值机构（中央结算公司）提供的估值净价估值；选定的
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第三方估值机构（中央结算公司）未提供估值价格的，按成本估值。
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。
制，以确保基金估值的公平性。
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、
程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即
通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布，由此给基金份额持有人和
基金造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失，由基
金管理人负责赔付。
(三)估值对象
基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。
(四)估值程序
额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规
定的，从其规定。
基金管理人应每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定
公告。
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管
理人对外公布。
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(五)估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估
值错误时，视为该类基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接经济损失按下
述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、下达指令差错等。
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得
到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任
方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事
人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
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（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基
金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基
金管理人应当公告，并报中国证监会备案。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
(六)暂停估值的情形
资产价值时；
商一致后，应暂停基金估值；
(七)基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责
计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当
日的基金资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值
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计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。
(八)特殊情况的处理
不作为基金份额净值错误处理。
等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，
但未能发现错误的，由此造成的基金财产估值错误，基金管理人和基金托管人应
免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻
由此造成的影响。
(九)实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披
露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户的基金份额净值。
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十三、基金收益与分配
（一）基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额。
（二）基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
（三）基金收益分配原则
生效不满 3 个月可不进行收益分配；
金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选
择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面
值；
分配收益将有所不同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权；
在符合法律法规及基金合同约定，并对基金份额持有人利益无实质不利影
响的前提下，基金管理人可对基金收益分配原则和支付方式进行调整，不需召开
基金份额持有人大会。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。由于不同基金份额
类别对应的可分配收益不同，基金管理人可相应制定不同的收益分配方案。
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（五）收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 日内
在指定媒介公告。
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时
间不得超过 15 个工作日。
（六）基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投
资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投
资的计算方法，依照《业务规则》执行。
（七）实施侧袋机制期间的收益分配
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧
袋机制”章节的规定。
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十四、基金的费用
（一）基金费用的种类
费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.3%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与
基金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、
公休假或不可抗力等,支付日期顺延。
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.1%÷当年天数
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H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基
金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日
起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休
假或不可抗力等，支付日期顺延。
本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率
为0.1%。销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有人服务等各项费
用。
在通常情况下，C 类基金份额销售服务费按前一日 C 类基金份额资产净值
的 0.1 %年费率计提。C 类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×0.1%÷当年天数
H为每日应计提的C类基金份额销售服务费
E 为前一日的 C 类基金份额的基金资产净值
销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人与
基金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
首日起 5 个工作日内从基金财产中支付。若遇法定节假日、公休假或不可抗力
等，支付日期顺延。
上述“（一）基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法律法规及相应
协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人根据基金管理人指
令并参照行业惯例从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
基金财产的损失；
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目。
（四）实施侧袋机制期间的基金费用
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但
应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管
理费，详见本招募说明书“侧袋机制”章节或相关公告的规定。
（五）费用调整
基金管理人和基金托管人可根据基金运作情况等因素酌情调整基金管理费
率、基金托管费率，调整上述费率应经基金份额持有人大会决议通过，基金管理
人必须按照《信息披露办法》或其他相关规定最迟于新的费率实施日前在指定媒
介上刊登公告。
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十五、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。
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十六、基金的会计与审计
（一）基金会计政策
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
并以托管协议约定的方式确认。
（二）基金的年度审计
相关从业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审
计。
换会计师事务所需在 2 日内在指定媒介公告。
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十七、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露应符合《基金法》、
《运作办法》、
《信息披露办法》、
基金合同及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时，本基
金从其最新规定。
（二）信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非
法人组织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、
完整性、及时性、简明性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网
站（以下简称“指定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合
同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
（四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基
金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中
文文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币
元。
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（五）公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
（1）基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系，明确基金份
额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重
大利益的事项的法律文件。
（2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息
发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载
在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新
一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金
运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
（4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供
简明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大
变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指
定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更
的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金
产品资料概要。
银河中证银行交易型开放式指数证券投资基金变更为本基金经中国证监会
注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，将基金招募说明书、基金合同摘
要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管人应当将基金合同、基金托管协议
登载在网站上。
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载基金
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合同生效公告。
基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至
少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放
日的次日，通过指定网站、销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金
份额净值和各类基金份额累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半
年度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份
额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金
销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将
年度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基
金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师
事务所审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，
将中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报
告，将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊
上。
《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、
中期报告或者年度报告。
基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产
情况及其流动性风险分析等。
基金运作期间，如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总
份额 20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报
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告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有
份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险，中国证监会认定的
特殊情形除外。
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，
并登载在指定报刊和指定网站上。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格
产生重大影响的下列事件：
（1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
（2）《基金合同》终止、基金清算；
（3）转换基金运作方式、基金合并；
（4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师
事务所；
（5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值
等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事
项；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
（7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控
制人变更；
（8）基金募集期延长；
（9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部
门负责人发生变动；
（10）基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十，基金管理
人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百
分之三十；
（11）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；
（12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为
受到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基
金托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
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（13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股
东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销
的证券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；
（14）基金收益分配事项；
（15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、
计提方式和费率发生变更；
（16）任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；
（17）本基金开始办理申购、赎回；
（18）本基金发生巨额赎回并延期办理；
（19）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；
（20）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
（21）调整基金份额类别的设置；
（22）基金推出新业务或服务；
（23）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等的重大
事项；
（24）基金管理人采用摆动定价机制进行估值时；
（25）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的
价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份
额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，
并将有关情况立即报告中国证监会。
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会，基金管理人、基金托管
人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的，召集人应当履
行相关信息披露义务。
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基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进
行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，
并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
本基金投资资产支持证券，基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露
其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内
所有的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支
持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净
资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券明细。
本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同
和招募说明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。
（六）信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门
及高级管理人员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信
息披露内容与格式准则等法律法规的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的
约定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购
赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算
报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或
电子确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基
金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需
要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，
并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
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为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的
专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资
者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基
金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中
国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不
得从基金财产中列支。
（七）信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
（八）暂停或延迟披露基金相关信息的情形
当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金信息：
（1）基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业
时；
（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基
金资产价值时；
（3）法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。
（九）本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。
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十八、侧袋机制
（一）侧袋机制的实施条件和实施程序
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事
务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金
份额持有人大会审议。基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基金
管理人所在地中国证监会派出机构备案。
启用侧袋机制当日，基金管理人和基金服务机构应以基金份额持有人的原有
账户份额为基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额。当日收到的申
购申请，视为投资者对启用侧袋机制后的主袋账户提交的申购申请办理；当日收
到的赎回申请，仅办理主袋账户的赎回申请并支付赎回款项。
（二）侧袋机制实施期间的基金运作安排
（1）侧袋账户
侧袋机制实施期间，基金管理人不办理侧袋账户的申购、赎回和转换。基金
份额持有人申请申购、赎回或转换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转换申
请将被拒绝。
（2）主袋账户
基金管理人将依法保障主袋账户份额持有人享有基金合同约定的赎回权利，
并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理人在相
关公告中规定。
（3）基金份额的登记
侧袋机制实施期间，基金管理人应对侧袋账户份额实行独立管理，主袋账户
沿用原基金代码，侧袋账户使用独立的基金代码。
侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分的投资组合比例、投资
策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。本基
金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准。
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基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投
资组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操
作。
侧袋机制实施期间，基金管理人、基金服务机构在计算基金业绩相关指标时
仅考虑主袋账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在计算基金业绩
相关指标时按投资损失处理。基金管理人、基金服务机构在展示基金业绩时，应
当就前述情况进行充分的解释说明，避免引起投资者误解。
侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费，其他费用详见届时发布的
相关公告。
基金管理人可以将与侧袋账户有关的费用从侧袋账户资产中列支，但应待侧
袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免。因启用侧袋机制产生
的咨询、审计费用等由基金管理人承担。
侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下，
基金管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。
（1）基金净值信息
侧袋机制实施期间，基金管理人应当暂停披露侧袋账户的基金份额净值和基
金份额累计净值。
（2）定期报告
侧袋机制实施期间，基金管理人应当按照法律法规的规定在基金定期报告中
披露报告期内侧袋账户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋
账户进行编制。侧袋账户相关信息在定期报告中单独进行披露，包括但不限于：
报告期内的特定资产处置进展情况；特定资产可变现净值或净值区间，该净值或
净值区间并不代表特定资产最终的变现价格，不作为基金管理人对特定资产最终
变现价格的承诺。
会计师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行
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相关的会计核算和年度报告披露，执行适当程序并发表审计意见。
（3）临时报告
基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可
能对投资者利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。侧袋机制实施期
间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均
应按照相关法律法规要求及时发布临时公告。
启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和
估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。
处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账
户份额持有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。
基金管理人将按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处
置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项。无论侧袋账户资产是
否全部完成变现，基金管理人都将及时向侧袋账户份额持有人支付已变现部分对
应的款项。
侧袋账户资产完全清算后，基金管理人应注销侧袋账户。
基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，及时聘请符合《中华人
民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
（三）本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则
的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或将来
法律法规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的，基金管理人经与基金
托管人协商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响
的前提下，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会
审议。
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十九、风险揭示
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散
投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够
提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金
投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自
身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险，即当单个开放日基金的
净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数扣除申购申请
份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日基金总份额
的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资
人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般
来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。
投资人应当认真阅读基金合同、《招募说明书》等基金法律文件，了解基金
的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判
断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期
定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方
式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得
收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
因拆分、分红等行为导致基金份额净值变化，不会改变基金的风险收益特征，
不会降低基金投资风险或提高基金投资收益。以 1 元初始面值开展基金募集或因
拆分、分红等行为导致基金份额净值调整至 1 元初始面值或 1 元附近，在市场波
动等因素的影响下，基金投资仍有可能出现亏损或基金净值仍有可能低于初始面
值。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保
证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构
成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原
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则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资
人自行负担。
基金份额持有人须了解并承受以下风险：
（一）市场风险
证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素
的影响而引起的波动，将对基金收益水平产生潜在风险，主要包括：
发展政策等）和证券市场监管政策发生变化，导致市场价格波动而产生风险。
性的特点，而宏观经济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响，从而对基金
收益造成影响。
利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资
于债券和债券回购，其收益水平会受到利率变化和货币市场供求状况的影响。
能力、财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利
发生变化。如果基金所投资的证券发行人经营不善，其发行证券价格可能下跌或
债券信用评级下降，使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散
这种非系统风险，但不能完全规避。
胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而使基金的实际收
益下降，影响基金资产的保值增值。
（二）管理风险
在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会
影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水
平。因此，本基金的收益水平与基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等
相关性较大，本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。
（三）流动性风险
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流动性风险是指基金资产不能迅速转变成现金，或者不能应付可能出现的投
资者大额赎回的风险。在开放式基金交易过程中，可能会发生巨额赎回的情形。
巨额赎回可能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，甚至影响基金份额
净值。
（1）投资市场的流动性风险
本基金主要投资具有良好流动性的国债、金融债、企业债、公司债、央行票
据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、资产支持证券、次级债、可分离交
易可转债的纯债部分、债券回购、银行存款、同业存单等品种。上述资产均存在
规范的交易场所，运作时间长，市场透明度较高，运作方式规范，历史流动性状
况良好，正常情况下能够及时满足基金变现需求，保证基金按时应对赎回要求。
极端市场情况下，上述资产可能出现流动性不足，导致基金资产无法变现，从而
影响投资者按时收到赎回款项。根据过往经验统计，绝大部分时间上述资产流动
性充裕，流动性风险可控，当遇到极端市场情况时，基金管理人会按照基金合同
及相关法律法规要求，及时启动流动性风险应对措施，保护基金投资者的合法权
益。
（2）投资行业的流动性风险
债券投资方面，本基金通过深入分析宏观经济数据、货币政策和利率变化趋
势以及不同类属的收益率水平、流动性和信用风险等因素，以久期控制和结构分
布策略为主，以收益率曲线策略、利差策略等为辅，构造能够提供稳定收益的债
券和货币市场工具组合。
因此本基金在投资运作过程中的债券资产配置较为灵活，在综合考虑宏观、
中观、微观因素的前提下进行配置，不以投资于某单一行业为投资目标，行业分
散度较高，受到单一行业流动性风险的影响较小。
（3）投资资产的流动性风险
本基金针对流动性较低资产的投资进行了严格的限制，以降低基金的流动性
风险：本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
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本基金绝大部分基金资产投资于 7 个工作日可变现资产，包括可在交易所、
银行间市场正常交易的债券、非金融企业债务融资工具及同业存单，7 个工作日
内到期或可支取的逆回购、银行存款，7 个工作日内能够确认收到的各类应收款
项等，上述资产流动性情况良好。
本基金开放式运作，在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下，密切
关注基金的赎回申请情况，以应对可能发生的巨额赎回。同时将通过合理配置组
合期限结构等方式，积极防范流动性风险，在满足组合流动性需求的同时，尽量
减小基金净值的波动。
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。同时，如本基金单个基金份额持有人在单个开放日申
请赎回基金份额超过上一工作日基金总份额一定比例以上的，基金管理人有权对
前述单个赎回申请人赎回申请进行延期办理。具体内容详见本招募说明书第八
章。
（1）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场
价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商
确认后，采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申请的措施。基金份额
持有人存在不能及时赎回基金份额的风险。
（2）若本基金发生了巨额赎回，基金管理人有可能采取延期办理的措施以
应对巨额赎回，具体措施请见招募说明书中“基金份额的申购、赎回、非交易过
户与转托管”部分“巨额赎回的处理方式”。因此在巨额赎回情形发生时，基金
份额持有人存在不能及时赎回基金份额的风险。
（3）本基金对持续持有期少于 7 日的投资人，收取 1.5%的赎回费，并将上
述赎回费全额计入基金财产。赎回费在投资者赎回基金份额时收取。
（4）当本基金发生大额申购或赎回情形时，本基金管理人可以采用摆动定
价机制，以确保基金估值的公平性。当日参与申购和赎回交易的投资者存在承担
申购或者赎回产生的交易及其他成本的风险。
（5）暂停基金估值。
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（6）启用侧袋机制。本基金侧袋机制的情形及程序详见本招募说明书“侧
袋机制”章节的规定。
（四）信用风险
基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒
绝支付到期本息，都可能导致基金资产损失和收益变化，从而产生风险。
（五）本基金投资策略所特有的风险
本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80％。因此，本基金主要投资
于债券类品种，需要承担债券市场整体下跌的风险。
（六）投资资产支持证券的风险
尽管基金管理人本着谨慎和风险可控的原则进行资产支持证券投资，但仍面
临以下风险：
基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或在交易过程中发生交收违
约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，造成基金财产损失。
市场利率将随宏观经济环境的变化而波动，利率波动会导致资产支持证券的
收益率和价格的变动。
受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，可能无法在合理的时间内
以公允价格卖出较大数量的资产支持证券，存在一定的流动性风险。
债务人可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金资产面临再投
资风险。
在资产支持证券的投资过程中由于未能按照既有的操作流程进行操作或操
作失误未能达到预期投资目标而形成的风险。
在资产支持证券的投资运作过程中，由于违反投资限制、信息披露的相关法
律法规的规定或产品合同的约定，导致公司利益受损或受到监管处罚的风险。
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（七）未知价风险
本基金基金资产净值可能受证券市场影响有所波动，产生未知价风险。
（八）启用侧袋机制的风险
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人经与基
金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合
同的约定启用侧袋机制。侧袋机制实施期间，侧袋账户份额将停止披露基金净
值信息，并不得办理申购、赎回和转换，基金份额持有人可能面临无法及时获
得侧袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金管理人将按照持有人利益最大
化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支
付对应款项，但因特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不
确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有
人可能因此面临损失。
实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户的基金净值信息，即便基金
管理人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也
不作为特定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变
现价格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。
基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机
制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。
启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅
需考虑主袋账户资产，并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产
减少按投资损失处理，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价
值及变化情况。
（九）其他风险
不完善产生的风险；
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平，从而带来风险；
(十)声明
须自行承担投资风险。
售，但是，基金并不是代销机构的存款或负债，也没有经代销机构担保或者背书，
代销机构并不能保证其收益或本金安全。
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二十、基金合同的变更、终止与基金财产清算
（一）基金合同的变更
会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定
和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基
金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
自表决通过之日起生效，决议生效后两个工作日内依照《信息披露办法》的规定
在指定媒介公告。
（二）基金合同的终止事由
有下列情形之一的，在履行相关程序后，基金合同应当终止：
基金托管人承接的；
（三）基金财产的清算
清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
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（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
的情形时，基金财产清算期限相应顺延。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
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二十一、基金合同的内容摘要
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
（一）基金份额持有人的权利与义务
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，
基金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有人和《基
金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
包括但不限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
包括但不限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的
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有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）遵守基金管理人、基金托管人、销售机构和登记机构的相关交易及业
务规则；
（10）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息，以及不时的更新和
补充，并保证其真实性；
（11）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（二） 基金管理人的权利与义务
但不限于：
（1）依法募集资金；
（2）自基金合同生效之日起，根据法律法规和基金合同独立运用并管理基
金财产；
（3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的
其他费用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违
反了基金合同及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取
必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得基金合同规定的费用；
（10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申请；
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（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使相关权利，为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；
（14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构；
（15）在符合有关法律、法规的前提下，制定和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户等业务的业务规则；
（16）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
但不限于：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确
定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
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（11）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报
告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他
人泄露；
（13）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料15年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且
保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开
资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
并通知基金托管人；
（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托
管人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向
基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效，
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基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募
集期结束后30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
（三） 基金托管人的权利与义务
但不限于：
（1）自基金合同生效之日起，依法律法规和基金合同的规定安全保管基金
财产；
（2）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的
其他费用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反基金
合同及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，
有权呈报中国证监会，并有权采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户，
为基金办理证券交易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
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（4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取非法利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照基
金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有
规定或者有权机关或者基金托管人上市的证券交易所要求外，在基金信息公开披
露前予以保密，不得向他人泄露，因审计、法律等外部专业顾问提供服务而向其
提供的情况除外；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份
额申购、赎回价格；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果
基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取
了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上；
（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名
册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项；
（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定，召集基金份额持有人大
会或配合基金份额持有人、基金管理人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
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和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿
责任不因其退任而免除；
（20）基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额
持有人利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或基金合同另
有约定外，基金份额持有人持有的同一类别每一基金份额拥有平等的投票权。
本基金未设立基金份额持有人大会的日常机构，如今后设立基金份额持有人
大会的日常机构，按照相关法律法规的要求执行。
（一）召开事由
定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
（1）终止基金合同；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额
持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会；
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（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有
人大会的事项。
无实质性不利影响的情况下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修
改，不需召开基金份额持有人大会：
（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（2）在法律法规和基金合同规定的范围内调整本基金的申购费率、赎回费
率、调低销售服务费、或在不提高现有基金份额持有人适用费率的前提下，调整
基金份额类别或变更收费方式；
（3）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；
（4）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不
涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；
（5）基金管理人、登记机构、基金销售机构，在法律法规规定或中国证监
会许可的范围内，在不对现有基金份额持有人权益产生实质性不利影响的情况
下，调整有关认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务规则；
（6）在法律法规规定或中国证监会许可的范围内，本基金推出新业务或服
务；
（7）按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情
形。
（二）会议召集人及召集方式
理人召集。
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并
书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60
日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基
金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基
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金管理人应当配合。
召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自
收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有
人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60
日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额
持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当
自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持
有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60
日内召开。
基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表
基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报
中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管
理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
益登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代
理有效期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
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中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决
意见的计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规和监管
机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同
和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相
符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的50%（含50%）。
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表
决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布
相关提示性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，
则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基
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金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有
人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的50%（含50%）；
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符；
（5）会议通知公布前报中国证监会备案。
他非书面方式由基金份额持有人向其授权代表进行授权。
他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的方式召开基金份额持有人大
会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。
条第（3）款规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间
的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重
新召集的基金份额持有人大会，到会者所持有的有效基金份额应不小于在权益登
记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
（五）议事内容与程序
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如基金合同的重大修改、
决定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律
法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大
会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
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（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定
和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决
议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能
主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人
授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有
人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该
次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金
份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截
止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机
关监督下形成决议。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
决权的50%以上（含50%）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通
过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
表决权的2/3以上（含2/3）通过方可做出。除法律法规、中国证监会或《基金合
同》另有规定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止基
金合同、与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交
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符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
（七）计票
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举三名基金份额持有人代表
担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异
议，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的，不影响计票的效力。
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进
行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
（八）生效与公告
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基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会
备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起2个工作日内在指定媒介上公告。如
果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人
和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关
基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人
持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：
基金份额10%以上（含10%）；
记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分
之一）；
于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大
会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人
大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权
他人参与基金份额持有人大会投票；
（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持
人；
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之一以上（含二分之一）通过；
分之二以上（含三分之二）通过。
侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户
的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户
内的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份
额无表决权。
侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内
容为准，本节没有规定的适用本部分的相关规定。
（十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监
管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一致
报监管机关并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金
份额持有人大会审议。
三、基金合同变更和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
（一）《基金合同》的变更
大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规
定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
并自表决通过之日起生效，自决议生效后两个工作日内依照《信息披露办法》的
规定在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，在履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
金托管人承接的；
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（三）基金财产的清算
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
情形时，基金财产清算期限相应顺延。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
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（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组
进行公告。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
四、争议解决方式
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议，如不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交上海国
际经济贸易仲裁委员会，按照上海国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则
进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。
仲裁费由败诉方承担。
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续
忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人
的合法权益。
《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特
别行政区和台湾地区法律）管辖。
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构
的办公场所和营业场所查阅，但应以基金合同正本为准。
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二十二、基金托管协议内容摘要
（一）托管协议当事人
名称：银河基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99 号 21-22 层
法定代表人：胡泊
设立日期： 2002 年 6 月 14 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字200221 号
组织形式：有限责任公司
注册资本： 2.0 亿元人民币
存续期限：持续经营
联系电话：021-38568888
名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号（邮政编码：200120）
办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号
邮政编码：200336
法定代表人：任德奇
成立时间：1987 年 3 月 30 日
批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第 81 号文和中国人民
银行银发［1987］40 号文
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25 号
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买
卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；
提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供保管箱服务；经国务院银行业
监督管理机构批准的其他业务；经营结汇、售汇业务。
注册资本：742.62 亿元人民币
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组织形式：股份有限公司
存续期间：持续经营
（二）基金托管人对基金管理人的业务核查和监督
（1）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，
对基金的投资范围、投资对象进行监督。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、金融债、企
业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、资产支持
证券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、债券回购、银行存款、同业存
单以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证
监会的相关规定）。
本基金不投资于股票、权证，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债
的纯债部分除外）、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：债券资产占基金资产的比例不低于 80％；本基金
持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履
行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查的义务自基金合同生效日起
开始履行。
（2）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，
对基金投资比例进行监督。
根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应符合以下规定：
资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
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的 10%；
金资产净值的 10％；
资产支持证券规模的 10％；
券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在
评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
金资产净值的 40%；债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不展期；
值的 15%；
因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合
前述规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范
围保持一致；
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的
约定。
除上述第 2）、9）、11）、12）项外，因证券市场波动、证券发行人合并、
基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合基金合同约定
的投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定
的特殊情形除外。法律法规另有规定的从其规定。
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再
受相关限制。如果法律法规或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行
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变更的，以变更后的规定为准。
基金托管人依照上述规定对本基金的投资组合限制及调整期限进行监督。
（3）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对
基金投资禁止行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，
遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和
评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同
意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并
经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交
易事项进行审查。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，基金管理人在履行适当程序后，
则本基金投资不再受相关限制，或以变更后的规定为准。
（4）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对
基金管理人参与银行间债券市场进行监督。
理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易
对手的名单。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内电话或回函确认收到该名
单。基金管理人应定期和不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行
更新。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内电话或书面回函确认，新名单自
基金托管人确认当日生效。新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚
未结算的交易，仍应按照协议进行结算。
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由于交易对手资信风险引起的损失,基金管理人应当负责向相关责任人追偿。
（5）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对
基金管理人选择存款银行进行监督。
基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同
的约定选择符合条件的存款银行，基金托管人托管协议的约定对基金投资银行
存款是否符合有关规定进行监督。
本基金投资银行存款应符合如下规定：
银行存款业务账目及核算的真实、准确。
签订书面协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与
执行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传
递、保管等流程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份
额持有人的合法权益。
相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。
《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算
等的各项规定。
（6）基金托管人对基金投资流通受限证券的监督
受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。
行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易
证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证
券、回购交易中的质押券等流通受限证券。本基金为纯债债券型基金，仅投资
流通受限证券中流通受限的债券部分。
管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制
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度。基金投资非公开发行股票,基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流
动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度
和投资比例控制情况。 基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日
将上述资料书面发至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金
托管人应在收到上述资料后两个工作日内,以书面或其他双方认可的方式确认收
到上述资料。
规要求的有关书面信息,包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、
发行证券数量、发行价格、锁定期,基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本
占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划
付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整,并应至少于拟执行投资指
令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人,保证基金托管人有足够的时
间进行审核。
认为上述资料可能导致基金投资出现风险的,有权要求基金管理人在投资流通
受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明,并保留查看基金管
理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的
权利。否则,基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财
产损失的,基金托管人不承担任何责任,并有权报告中国证监会。
如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解
决。如果基金托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。
（7）基金托管人根据法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对
基金投资其他方面进行监督。
净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确认、
基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进
行监督和核查。如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数
据印制在宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并有权在发现后
报告中国证监会。
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答复并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法规要求
需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料
和制度等。
基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》及
其他有关法规、《基金合同》和本协议规定的行为，应及时以书面形式通知基
金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以电话或书面形式
向基金托管人反馈，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。
在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。
基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人有
权报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同
时通知基金管理人在限期内纠正。
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，
或者违反《基金合同》约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并有权
向中国证监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法
规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，
并有权向中国证监会报告。
基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计
师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开
基金份额持有人大会审议。
侧袋机制实施期间，本基金的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比
较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排（包括但不限于对基金赎回的影
响、信息披露、费用列支等）、投资安排、特定资产的处置变现和支付等对投资
者权益有重大影响的事项详见基金合同和招募说明书的规定。
基金托管人应当依照相关法律法规和基金合同、招募说明书的约定，对侧袋
机制启用、特定资产处置和信息披露等方面进行复核和监督。
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（三）基金管理人对基金托管人的业务核查
根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定，基金管理
人对基金托管人履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托
管人是否安全保管基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户及债券托管
账户等投资所需账户，是否及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净值和
各类基金份额净值，是否根据基金管理人指令办理清算交收，是否按照法规规
定和《基金合同》规定进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金
托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供
基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复并改正。
基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资
产、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违
反《基金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定的，应及时以书面形式
通知基金托管人在限期内纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形
式对基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复
查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限
期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。对基金管理人按照法规要求需向
中国证监会报送基金监督报告的，基金托管人应积极配合提供相关数据资料和
制度等。
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时
通知基金托管人在限期内纠正。
（四）基金财产的保管
（1）基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的指令，不得自行
运用、处分、分配基金的任何资产。
（2）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
（3）基金托管人按照规定开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托管
账户等投资所需账户。
（4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的
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完整和独立。
（5）对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资
产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账
日基金资产没有到达基金银行存款账户的，基金托管人应及时通知基金管理人
采取措施进行催收。由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人
追偿基金的损失。基金托管人对此不承担任何责任。
基金募集期满或基金提前结束募集之日起 10 日内，由基金管理人聘请具有
从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出具的验资
报告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册会计师签字有效。验资完成，
基金管理人应将募集到的全部资金存入基金托管人为基金开立的基金银行存款
账户中，基金托管人在收到资金当日出具相关证明文件。
若基金募集期限届满，未能达到基金备案的条件，由基金管理人按规定办
理退款等事宜。
（1）基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。
（2）基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行存款账户，
并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基
金托管人保管和使用。
（3）本基金银行存款账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行存款账户；
亦不得使用基金的任何银行存款账户进行本基金业务以外的活动。
（4）基金托管人可以通过申请开通本基金银行账户的企业网上银行业务进
行资金支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托
管资产的资金结算汇划业务。
（5）基金银行存款账户的管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责
任公司开立证券账户。
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基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不
得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
基金管理人不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超
买。
基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结
算备付金账户即资金交收账户，用于证券交易资金的结算。基金托管人以本基
金的名义在托管人处开立基金的证券交易资金结算的二级结算备付金账户。
（1）基金合同生效后，基金托管人负责向人民银行进行报备，并在备案通
过后在中央国债登记结算有限责任公司及银行间市场清算所股份有限公司以本
基金的名义开立债券托管账户，并由基金托管人负责基金的债券及资金的清算。
基金管理人负责申请基金进入全国银行间同业拆借市场进行交易，由基金管理
人在中国外汇交易中心开设同业拆借市场交易账户。
（2）基金管理人代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议，协议
正本由基金管理人保存。
若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他
投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，由基金管理人协助基金
托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账
户按有关规则使用并管理。
实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库。实物证券的购买和转
让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由基金托管人以
外机构实际有效控制的本基金资产不承担保管责任。
银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人负责保管。
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托
管人、基金管理人保管，相关业务程序另有限制除外。除本协议另有规定外，
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基金管理人在代基金签署与基金有关的重大合同时应尽可能保证持有二份以上
的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金管理
人应及时将正本送达基金托管人处。合同的保管期限按照国家有关规定执行。
对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授
权业务章的合同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得
转移。
（五）基金资产净值计算和会计核算
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的
余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规定的，
从其规定。
基金管理人应每工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基
金合同的规定暂停估值时除外。估值原则应符合《中国证监会关于证券投资基
金估值业务的指导意见》、《基金合同》及其他法律、法规的规定。用于基金
信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托
管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值，
以约定方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后，将复核结
果反馈给基金管理人，由基金管理人对各类基金份额净值予以公布。
本基金按以下方法估值：
（1）交易所市场交易的固定收益品种的估值
选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；
术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（2）银行间市场交易的固定收益品种的估值
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当日的估值净价进行估值；
种，按成本估值；
定公允价值。
（3）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别
估值。
（4）存款的估值方法
持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，根据存款协议列示的利息总
额或约定利率每自然日计提利息。如提前支取或利率发生变化，则按需进行账
务调整。
（5）投资同业存单的估值方法
按估值日第三方估值机构（中央结算公司）提供的估值净价估值；选定的
第三方估值机构（中央结算公司）未提供估值价格的，按成本估值。
（6）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。
（7）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价
机制，以确保基金估值的公平性。
（8）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。基金管理人、基金托管人发现基金估值违反基金合同订
明的估值方法、程序以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有
人利益时，发现方应及时通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。因此，就与
本基金有关的会计问题，本基金的会计责任方是基金管理人。如经相关各方在
平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，基金管理人有权按照其对基
金净值的计算结果对外予以公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失以
及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失，由基金管理人负责赔
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付。
当发生净值计算错误时，由基金管理人负责处理，由此给基金份额持有人和
基金造成损失的，由基金管理人对基金份额持有人或者基金先行支付赔偿金。基
金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条
款进行赔偿。
（1）如采用本协议第八章“（一）基金资产净值及基金份额净值的计算与
复核”中估值方法的第 1－5、8 进行处理时，若基金管理人净值计算出错，基
金托管人在复核过程中没有发现，且造成基金份额持有人损失的，应根据法律
法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金
额，由基金管理人与基金托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应
的责任；
（2）如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重
新计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，
以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失
以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失，由基金管理人负责
赔付，基金托管人不负赔偿责任；
（3）基金管理人、基金托管人按估值方法的第 6 项进行估值时，所造成的
误差不作为基金份额净值错误处理。
由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力原
因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，
但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管
人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减
轻由此造成的影响。
针对净值差错处理，如果法律法规或证监会有新的规定，则按新的规定执行；
如果行业有通行做法，在不违背法律法规且不损害投资者利益的前提下，双方应
本着平等和保护基金份额持有人利益的原则重新协商确定处理原则。
（1）基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业
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时；
（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基
金资产价值时；
（3）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人
协商一致后，应暂停基金估值；
（4）法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
按国家有关部门制定的会计制度执行。
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一记
账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对双
方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方对会计
处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。
双方应每个交易日核对账目，如发现双方的账目存在不符的，基金管理人和
基金托管人必须及时查明原因并纠正，确保核对一致。若当日核对不符，暂时无
法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账
册为准。
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的
编制，应于每月终了后 5 个工作日内完成。定期报告文件应按中国证监会的要
求公告。季度报表的编制，应于每季度终了后 15 个工作日内完成；更新的招募
说明书在基金合同生效后每 6 个月公告一次，于截止日后的 45 日内公告。半年
度报告在基金会计年度前 6 个月结束后的 60 日内公告；年度报告在会计年度结
束后 90 日内公告。
基金管理人在月初 3 个工作日内完成上月度报表的编制，经盖章后，以约
定方式将有关报表提供基金托管人；基金托管人收到后在 2 个工作日内进行复
核，并将复核结果及时书面或以其他双方约定的方式通知基金管理人。对于季
度报告、半年度报告、年度报告、更新招募说明书等定期报告，基金管理人和
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基金托管人应在上述监管部门规定的时间内完成编制、复核及公告。基金托管
人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共
同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准。如果基金管理
人与基金托管人不能于应当发布公告之日前就相关报表达成一致，基金管理人
有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备
案。
基金托管人在对财务报表、季度报告、半年度报告或年度报告复核完毕后，
可以出具复核确认书（盖章）或以其他双方约定的方式确认，以备有权机构对相
关文件审核检查。
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披
露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户的基金份额净值。
（六）基金份额持有人名册的保管
基金管理人可委托基金登记机构登记和保管基金份额持有人名册。基金份
额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册，包括基金募集期结束时的基金份额持有人名册、基
金权益登记日的基金份额持有人名册、基金份额持有人大会登记日的基金份额
持有人名册、每年最后一个交易日的基金份额持有人名册，由基金登记机构负
责编制和保管，并对基金份额持有人名册的真实性、完整性和准确性负责。
基金管理人应根据基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金
份额持有人名册。
日内向基金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册；
管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册；
由登记机构编制的基金份额持有人名册；
一致后，由基金管理人向基金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名
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册。
基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘备
份，保存期限为 15 年，法律法规或监管机构另有规定除外。基金托管人不得将
所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密
义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名
册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。
（七）争议解决方式
相关各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，应
通过友好协商或者调解解决。托管协议当事人不愿通过协商、调解解决或者协
商、调解不成的，任何一方当事人均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委
员会，根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在上海市，仲裁裁
决是终局的，并对相关各方当事人均有约束力。仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继
续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本协议规定的义务，维护基金份额
持有人的合法权益。
本协议受中华人民共和国法律（为本协议之目的，在此不包括香港、澳门
特别行政区和台湾地区法律）管辖。
（八）基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其
内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。修改后的新协议，应报中国证监会
备案。
（1）《基金合同》终止；
（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金托管资格或因
其他事由造成其他基金托管人接管基金财产；
（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金管理资格或因
其他事由造成其他基金管理人接管基金管理权；
（4）发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法规规定
的终止事项。
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（1）基金财产清算小组
在基金财产清算小组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照
《基金合同》和本协议的规定继续履行保护基金资产安全的职责。
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
（2）基金财产清算程序
告出具法律意见书；
（3）基金财产清算的期限为 6 个月，若遇基金持有的有价证券出现流通受
限的情形时，基金财产清算期限相应顺延。
（4）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（5）基金剩余财产的分配
基金财产按如下顺序进行清偿
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（6）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。
（7）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
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二十三、对基金份额持有人的服务
基金管理人树立并倡导“以客户为中心”的服务理念以及“基金份额持有人
利益至上”的企业价值观，致力于为基金份额持有人提供完善的理财服务解决方
案和卓越的服务体验实践。基金管理人通过完善服务过程，为基金份额持有人创
造价值，为基金份额持有人提供专业和优质的理财服务体验。基金管理人根据基
金份额持有人需求、业务发展和技术变迁，不断完善服务内容，提升服务品质。
对于基金份额持有人的共性需求，基金管理人主要利用两个公共接触点：公
司网站和呼叫中心(Call Center)来提供公共服务；对于基金份额持有人的个性
化需求与隐性需求，基金管理人采用服务定制的方式以及通过专业的理财顾问团
队与基金份额持有人接触拜访、沟通和交流的机制，提供个性化服务。
基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，持续完善服务。主
要服务内容如下：
(一)资料寄送
基金管理人根据基金份额持有人需求向基金份额持有人以电子文件或纸质
形式定期或不定期寄送对账单。
(二)基金收益分配申购基金份额
基金管理人为基金份额持有人提供将现金收益转换基金份额申购的服务，基
金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金收益，按照基金合同有关基金份额
申购的约定转为基金份额；基金份额持有人事先未做出选择的，基金管理人将支
付现金。
(三)基金转换服务
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定，在条件成熟的情况
下提供本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换服务。基金转换可以收取
一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定
制定并公告，并提前在合理时间内告知基金托管人与相关机构。
(四)呼叫中心及网站服务
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基金管理人为基金份额持有人预设基金查询密码，预设的基金账户查询的缺
省密码为基金持有人开户证件号码的后六位(若开户证件号码的后六位包含特殊
字符或中文，该位字符以“0”替换)。为了维护基金份额持有人账户的安全和隐
私权不受侵犯，请基金份额持有人在其知晓基金账号后，及时拨打基金管理人呼
叫中心全国统一客服电话 400-820-0860 或登录基金管理人网站 www.cgf.cn 修
改基金查询密码。基金份额持有人可以通过电话和网站查询其账户及交易信息。
基金管理人呼叫中心(400-820-0860)自动语音系统提供 7*24 小时账户余
额、交易等信息的查询；呼叫中心人工坐席提供 5*8 小时的人工服务，为基金份
额持有人提供业务咨询、账户信息查询、资料修改、投诉受理等服务。
基金份额持有人通过基金管理人网站 www.cgf.cn 可以得到各种网上在线服
务。基金份额持有人通过基金管理人网上基金平台可以进行自助开户、基金交易、
账户查询、信息修改等。
基金份额持有人可以通过基金管理人网站和呼叫中心全国统一客服电话进
行服务定制。
(五)投诉和建议受理
基金份额持有人可以通过基金管理人提供的呼叫中心自动语音留言、呼叫
中心人工座席、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和代销机构所提供的
服务进行投诉或提出建议。基金份额持有人还可以通过代销机构的服务电话对该
代销机构提供的服务进行投诉。
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二十四、其他应披露事项
本报告期内，本系列基金及基金管理人在本公司网站（www.cgf.cn）和中
国证监会基金电子披露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）和《证券时报》
刊登了如下公告：
司为代销机构并开通定投的公告(2023.5.19)
司为代销机构并开通定投业务及参加费率优惠活动的公告(2023.5.19)
代销机构并开通定投、转换业务及参加费率优惠活动的公告(2023.5.19)
代销机构并开通定投、转换业务及参加费率优惠活动的公告(2023.5.22)
转入业务的公告(2023.5.22)
告(2023.7.27)
司开通转换业务的公告(2023.7.28)
托管协议的公告(2023.8.26)
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暨决议生效的公告（2025.7.17）
二十五、招募说明书存放及查阅方式
本招募说明书存放在基金管理人和代销机构的办公场所和营业场所。投资人
可免费查阅，在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。
基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。
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二十六、备查文件
以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅。
（一）中国证监会准予银河中证银行交易型开放式指数证券投资基金变更注
册的批复文件
（二）《银河睿嘉纯债债券型证券投资基金基金合同》
（三）《银河睿嘉纯债债券型证券投资基金托管协议》
（四）基金管理人业务资格批件、营业执照
（五）基金托管人业务资格批件、营业执照
（六）法律意见书
以上备查文件存放在基金管理人或基金托管人的办公场所和营业场所。投资
人可以通过基金管理人网站，查阅或下载基金合同、招募说明书、托管协议及基
金的各种定期和临时公告。
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